بعد كارثة «بنك وادي السيلكون».. مصير غامض ينتظر قطاع التكنولوجيا والشركات الناشئة
أثار انهيار بنك وادي السيلكون " SVB" مخاوف كبيرة على قطاع التكنولوجيا في الولايات المتحدة وكذلك مستقبل واستقرار البنوك داخل الولايات المتحدة الامريكية وخارجها بشكل عام.
وكشفت صحيفة فايننشال تايمز البريطانية، أن انهيار بنك وادي السيلكون أثر سلبا على المستثمرين ودفعهم لسحب أموالهم من البنوك المختلفة، وسط مخاوف من أن تجد البنوك الأمريكي نفس مصير بنك وادي السيلكون.
ووفقا للصحيفة البريطانية خسرت أكبر أربعة بنوك أمريكية من حيث الأصول - JPMorgan Chase و Bank of America و Citigroup و Wells Fargo حوالي 52 مليار دولار من القيمة السوقية.
وبدأ المستثمرون يتخلصون من أسهم البنوك الأمريكية وسط مخاوف بشأن قيمة محافظ السندات، حيث سحب المستثمرون ما يقرب من 52.4 مليار دولار من القيمة السوقية لأكبر أربعة بنوك أمريكية من حيث الأصول يوم الخميس وسط عمليات بيع واسعة النطاق للأسهم المالية التي ربطها المحللون بمخاوف المستثمرين بشأن قيمة محافظ سندات المقرضين.
وقالت فايننشال تايمز: يبدو أن عمليات البيع في جيه بي مورجان تشيس وبنك أوف أمريكا وسيتي جروب وويلز فارجو ارتفعت بسبب الصعوبات التي حدثت في بنك وادي السيليكون.
وحولت الخسائر الفادحة من بيع الأوراق المالية بنك وادي السيليكون انتباه المستثمرين إلى المخاطر التي قد تكون كامنة في محافظ السندات الضخمة التي تحتفظ بها البنوك الأمريكية الأخرى ، والتي استثمر العديد منها تدفق الودائع أثناء وباء فيروس كورونا في الأوراق المالية طويلة الأجل مثل سندات الخزانة.
وانخفض مؤشر KBW Bank بأكثر من 7 في المائة، وهو أكبر انخفاض له منذ يونيو 2020، عندما تخلص المستثمرون من أسهم البنوك بسبب مخاوف من حدوث صدمة مالية خلال الأشهر الأولى من جائحة كورونا Covid-19.
وانخفض بنك فيرست ريبابليك ومقره سان فرانسيسكو، وهو بنك للعملاء الأثرياء بأكثر من 16 في المائة.
وعلى إثر هذا الانهيار تراجعت الأسواق في أوروبا وآسيا يوم الجمعة بعد عمليات بيع حادة لأسهم البنوك في الولايات المتحدة، وذلك في أعقاب بيع أسهم بنك وادي السيلكون.
ومن جانبه قال روس مولد، مدير الاستثمار في شركة سمسرة بريطانية: "تمتلك الكثير من البنوك محافظًا ضخمة من السندات، كما أن أسعار الفائدة المتزايدة تجعلها أقل قيمة ووضع بنك وادي السيلكون هو تذكير بأن العديد من المؤسسات تتكبد خسائر كبيرة غير محققة في ممتلكاتها ذات الدخل الثابت" .
خسائر فادحة تضرب البنوك الغربية
وانخفض مؤشر ( FTSE 100 UKX) في لندن بنسبة 1.4٪، كما انخفض مؤشر البنوك Stoxx Europe 600 ، الذي يتتبع 42 بنكًا أوروبيًا كبيرًا، بما في ذلك البنوك في المملكة المتحدة، بأكثر من 4٪ صباح يوم الجمعة قبل أن يتعافى بشكل طفيف.
كما تراجعت أسهم HSBC العملاق المصرفي 4.5٪ يوم الجمعة. وانخفضت أسهم باركليز (BCS) بنسبة 3.6٪ ، ودويتشه بنك بنسبة 6.8٪ ويونيكريديت الإيطالي (UNCFF) بنسبة 4٪.
وبحسب شبكة "سي إن إن" الأمريكية تمثل عمليات البيع تحولًا حادًا في القطاع المصرفي العالمي ، الذي كان حتى يوم الخميس يتمتع بارتفاع في تقييمات الأسهم منذ الخريف الماضي.
من ناحية أخرى ، كانت معدلات الفائدة المرتفعة مفيدة للبنوك ، حيث ساعدتها على تحقيق عوائد أكبر على القروض للأسر والشركات، ومع إيداع المدخرين المزيد من أموالهم في حسابات التوفير.
ولكن، من ناحية أخرى، فإن بعض البنوك الكبيرة التي جمعت سندات خزانة باهظة الثمن وسندات أخرى عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة للغاية، تتكبد خسائر مع ارتفاع تكاليف الاقتراض وانخفاض أسعار السندات.
كما ان البنوك العاملة في قطاع التكنولوجيا ، مثل بنك وادي السيلكون SVB ، معرضة بشكل خاص للخطر حيث تسحب الشركات الناشئة المتعطشة للسيولة ودائعها.
